生命人寿四度举牌剑指浦发银行第一大股东

2016-01-08 13:54
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来源:新京报

5月至今耗资超600亿元增持,成浦发银行名义第一大股东,分析称浦发银行实控人身份不会有变

  四度举牌,不差钱的富德生命人寿耗资600多亿元,成为了浦发银行名义上的第一大股东,距浦发银行实际控制人上海市国资委,也仅有2.256%的持股差距。这也使得市场开始关注,富德生命人寿是否在追求控股浦发银行,以获得银行业牌照。

  新京报记者复原富德生命人寿买入浦发银行的路径,发现其自今年5月便尝试建仓,此后每月均有大额买入,甚至精准抄底。而截至目前,富德生命人寿持有的浦发银行股份账面已浮盈逾75亿元。

  分析人士认为,富德生命人寿举牌浦发银行,更多是出于财务投资加业务合作考虑,不会争夺控制权。并且,在此次举牌之后,富德生命人寿也表示,未来12个月内将不会再增持浦发银行。

  4次举牌浮盈75亿

  12月8日,浦发银行公告称,截至12月8日,富德生命人寿通过集中竞价交易系统购买公司普通股A股累计已达37.31亿股,合计占公司普通股A股总股本的20%。

  今年8月底浦发银行首次公告富德生命人寿举牌,这次则是其半年内第四次举牌。自今年5月份以来,富德生命人寿共计耗资600多亿元来增持浦发银行股份。

  富德生命人寿举牌浦发银行路径。其自今年5月初建仓后,分三次买入6099.98万股浦发银行股票,6月初全部清仓,盈利7000余万元。其后每月富德生命人寿均有买卖记录,不过6月中旬A股市场的大跌,也让富德生命人寿不得不忍痛割肉。

  在市场大跌下,浦发银行股价也由6月当月最高的18.41元/股一度跌至14.81元/股。瞄准浦发银行股价下跌,富德生命人寿自6月18日后分5次不断买入浦发银行1.79亿股。不过富德生命人寿似乎并未预料到A股市场的大跌如此剧烈。整个7月A股跌跌不休,7月31日,富德生命人寿选择割肉卖出1.16亿股,为此亏损约2.46亿元。

  在观望半个月后,8月17日富德生命人寿再度出手买入浦发银行;8月25日,浦发银行股价跌至11.91元/股的低点,当天富德生命人寿以12.87元/股抄底买入1.72亿股;当月富德生命人寿则共耗资126.61亿元,买入8.71亿股。

  8月28日,富德生命人寿因持股达到举牌线,首次公告买入浦发银行情况,从而浮出水面。9月12日、11月11日,浦发银行两度公告富德生命人寿举牌。在富德生命人寿不断增持举牌下,浦发银行的股价也水涨船高。截至12月14日,扣除前期割肉的亏损,粗略计算,富德生命人寿买入持有的浦发银行股票,账面浮盈约75亿元。

  有望借浦发增利

  富德生命人寿成立于2002年,是一家全国性的专业寿险公司。该公司各股东持股比例较为分散,无单一股东持有公司30%以上的股权的情况,因此无控股股东和实际控制人。

  在前三次举牌公告中,富德生命人寿并未说明举牌资金来源。12月8日浦发银行公告中,富德生命人寿称举牌的179.11亿元资金全部来源于公司责任准备金。

  根据披露的富德生命人寿财务数据,2014年公司各类责任准备金共计854.78亿元。而富德生命人寿保费数据显示,今年前10个月的规模保费1391亿元,升至人身险公司第3位。去年富德生命人寿的规模保费为695亿元,位列人身险公司第9位。

  对于举牌浦发银行的目的,富德生命人寿给出的依旧是出于对浦发银行未来发展前景看好的官方回应。

  一会计从业人士对新京报记者表示,当持股超过20%之后,根据会计准则,该投资可以转为企业长期股权投资以权益法记账,被投资企业的利润可以按比例体现在利润表和偿付能力报告中,将增厚保险公司利润。

 国金证券银行业分析师马鲲鹏认为,对保险公司而言,今年可运用资金规模大,通过举牌、获取董事会席位、进而实现权益法入账后,不仅能规避持股股价波动对其财务数据的影响,还能获取稳定的分红收入,是一笔非常划算的买卖。

  凭借雄厚资金,富德生命人寿除举牌浦发银行外,在A股、H股市场也四处出击,投资标的涉及地产、能源、农产品,其中尤以谋得金地集团、佳兆业第一大股东最为外界关注。目前,富德生命人寿还持有包括佳兆业在内的四家港股上市公司股权,A股中的农产品、金地集团也被其收入囊中。

  富德生命人寿的野心也不止于此。今年年初,在佳兆业事件发酵时,生命人寿内部人士曾表示,今年生命人寿也在转型,在银行、信托等方面收购会有动作。今年7月,富德保险控股集团成立,其在金融领域布局的整体战略更加积极明显。8月21日,保监会原则同意富德生命人寿通过受让方式收购国民信托93.44%的股权,富德生命人寿将信托牌照收入囊中。

  分析认为富德不会追求控股

  在第四次举牌后,富德生命人寿持有的浦发银行股份,以139股的微小优势,取代中国移动通信集团广东有限公司,成为浦发银行十大股东名单中排名第一的股东。

  连续举牌浦发银行,则被市场解读为富德生命人寿将借此追求浦发银行的控股,以获得银行业牌照。

  新京报记者12月15日致电浦发银行,其证券部人士表示,富德生命人寿下一步是否继续增持举牌,在公司公告中均有表述。而至于会不会派驻董事进入董事会,公司还无法给出明确答复。

 

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