图说全球9家“大到不能倒”保险机构

2018-05-31 11:20
作者:Lexins
来源:Lexins领新

全球系统重要性保险机构(G-SII),是指在金融市场中承担了关键功能,具有全球性特征的保险机构。这些机构一旦发生重大风险事件或经营失败,会对全球经济和金融体系造成系统性风险。也就是我们常说的“大到不能倒”。

2011年11月二十国集团领导人在戛纳峰会上达成一致,决定实行一套整合的监管政策,以应对全球系统性重要金融机构(G-SIFIs)给全球金融体系带来的风险挑战。

2013年,金融稳定委员会(FSB)与国际保险监督官协会(IAIS)及各国监管当局协商,首次公布了9家全球系统性重要保险机构(G-SIIs)。从2014年开始,G-SIIs的榜单在每年的11月持续更新。

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2016年榜单与2015年相同,2017年11月,FSB和IAIS 会商后宣布,2017年也不发布新榜单,并说欢迎IAIS来开发基于行为的评估手段来评估系统性风险。同时强调,“系统重要”评估标准是基于保险机构的经营活动,而不仅仅是其规模。FSB将于2018年11月重新检视IAIS的进展。

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(*英杰华诞生于并购,可追溯历史322年)

Aegon N.V.荷兰全球人寿保险集团

Allianz SE 安联保险集团

American International Group, Inc.美国国际集团

Aviva plc 英杰华

Axa S.A. 安盛保险

MetLife, Inc. 大都会人寿保险

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.中国平安保险集团

Prudential Financial,Inc.保德信金融集团

Prudential plc 保诚集团


G-SII的评估标准则——国际保险监督官协会(IAIS)(2016版)

01规模(Size 5%)

02全球活跃度( 5%)

03系统内部关联度(50%)

04资产流动性(35%)

05可替代性(5%)


单从资产规模上看,中国平安,安联以及安盛都属于“万亿”大户,比全球人寿集团和美国国际集团多出一倍不止

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2017年盈利情况,平安独树一帜。

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从保费收入方面来说,安盛的收入是全球人寿集团的四倍左右;集团之间差异还是非常明显的,可见保费收入只是属于经营活动的一部分,并不能成为太大而不能倒的决定性因素。

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接下来就要说到员工规模了,我们简单地分成五万人级别,十万人级别和三十万人级别。中国平安就是那个唯一的三十万级别集团,安联和安盛旗鼓相当地落在了十万人级别。

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平安以外的8家国外G-SII在中国都早有布局,虽然股权和名称有一些更迭,但是基本在2000年前后进入了中国市场。目前纯就业务规模而论,安盛在中国的存在感更强一些,而股权50:50的寿险公司发展多遇掣肘。

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最后,附上CEO年薪(不包括长期激励、年金福利等),保德信千万美金年薪?!你没看错,还有额外800万美金的股权激励呢!

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