传统风投机构ATG:根植保险,专注金服丨投资人视角

2018-06-26 12:59
作者:韦莱韬悦
来源:道口保险观察

位于纽约市的Aquiline Capital Partners是一家专注保险、金融服务业的风险投资基金,由身兼其董事长与CEO的Jeff Greenberg于2005年创立。在创立之初,Aquiline就充分意识到技术在保险和金融服务业引起的变革,将FinTech作为其投资思想中的重要部分,并在2017年成立了由Max Chee和Mike Cichowski管理的Aquiline Technology Growth(ATG)基金,以聚焦于FinTech领域。

依托Aquiline在金融服务业和科技领域的积累,ATG在发掘具有巨大成长潜力的FinTech、InsurTech与企业软件服务初创公司拥有独特优势,青睐投资于尚处初创期且有望引领保险与金融服务领域变革的科技公司。2017年7月,募集了19亿美元的ATG基金完成其融资,截至目前已完成对六个项目的投资。

人物专访

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Q:AquilineTechnology Growth与其他传统风投和(再)保机构战投有何差异?

A:ATG与其他机构的区别之一,是我们拥有许多在保险领域举足轻重的合伙人,且与他们保持着稳定的联系。这种持续的对话为我们提供了珍贵、前沿的行业洞察力,对ATG确定投资标的是否能够充分利用行业趋势有着很大帮助。与合作伙伴的开放沟通为ATG的投资和其投资对象和运营提供了许多参考,在评估潜在市场等环节为我们提供了非常强有力的支持。

Q:您认为在寻找潜在的InsurTech投资标的时有哪些关键点?

A:InsurTech投资标的多数尚处种子轮或A轮。在产品方面,我们倾向于产品已经投入市场的企业。我们不要求企业有完全投入量产的产品,试验期的产品我们也非常欢迎。在渠道方面,我们倾向于专注市场细分领域,拥有独家技术优势、新数据或独特产品的公司。以Super Home这家公司为例,这家公司在在传统的房屋保养计划领域提供了差异化的技术赋能产品。

Q:ATG如何获得InsurTech投资机会?有何可利用的外部资源?

A:在获取投资标的环节,ATG兼有方向性和主动性。我们的团队定期参加行业活动和会议,并积极寻找符合我们投资方向的企业。此外,有赖Aquiline在保险领域深厚的资源积累、在咨询、投资管理服务中建立起的资源网络以及Aquiline旗下大量专注于金融服务领域的投资专家,ATG得以拥有开阔的投资视野,发现投资机会。

Q:对处于概念期的FinTech, InsurTech与企业软件服务公司,您有什么建议?

A:1. 在考察投资标的时,我们更青睐那些对其业务价值有着清晰定位,同时又能认识到其潜在发展障碍的企业。

2. 资金运用效率对初创公司进行产品和市场决策至关重要。

3. 合理的团队能力配置很重要,特别是在监管趋严的环境下。创业者们应当寻找经验丰富的顾问型合作,避免单打独斗。在保险行业,比起尝试着颠覆整个价值链,积极寻求合作的初创企业共容易把握到潜在的成长机遇。

Q:您认为哪些新兴技术将在未来几年对(再)保险行业产生巨大影响?

A:我们认为以下技术将对保险行业产生巨大冲击:人工智能、云等灵活的软件服务、流程自动化、新型数据、数据收集与数据分析应用、区块链。

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