Eos Venture Partners:专注于保险科技的战略投资丨投资人视角

2018-06-27 14:34
作者:韦莱韬悦
来源:道口保险观察

Eos Venture Partners是一家2016年建立的战略性投资保险科技的风投机构,专注于投资初创阶段的保险科技公司。Eos在伦敦和美国设有办公机构,但投资范围涉及全球。该公司拥有7名专业投资人士,其中包括3位普通合伙人,他们在保险行业有着数十年的交易和运营经验,所涉及公司总值超过千亿美元。此前的投资记录中包含3家IPO,其中两家是“独角兽”(估值超过十亿美元的创业公司)。

Eos将自己定位为战略性投资保险科技的风投机构,其创设目的是为大数据时代提供可量化的商业价值。Eos旨在提供投资回报和创新模式,而且是目前唯一一个能协调财务和业务指标的保险科技风投机构。

Eos的商业模式专注于其有限合伙人的战略影响力。作为战略性投资保险科技的风投机构,Eos的商业模式加强了其有限合伙人在孵化器、加速器、公司风险投资等方面的参与度,同时最大限度地发挥了资产负债表投资的战略影响力。

有限合伙人视角下Eos独特的价值主张

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Eos为每个有限合伙人量身定制解决方案,确保投资重点与每个有限合伙人的发展框架和战略行为保持一致。这种定制化解决方案通常包括诊断,创新热图和可识别创新挑战和机遇的专有发展框架。该模式创建了一套个性化的,划分了优先级的数字化方案。Eos模式为其有限合伙人提供了与私人股本公司,潜在投资者以及诸多全球性第三方机构进行互动的机会,从而使有限合伙人能够有效地测试,试用和开发定制化解决方案。

业务建设是Eos模式的核心。Eos通过由业务合作伙伴和战略顾问组成的网络,强化了行业领导者组成的咨询委员会,为有限合伙人和私人股本公司公司提供了价值。这些业务合作伙伴和战略顾问具备跨越不同业务领域,运营职能和地域的专业知识。

自2016年成立以来,Eos已经完成了8次对保险科技公司的投资,其中6次成功完成了后续融资。

Eos所投资的保险科技公司

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人物专访

萨姆·埃文斯—普通合伙人

毕马威前合伙人,领导全球保险咨询业务

迄今已在30多个国家进行了超过750亿美元的保险关联交易

乔纳森·科尔曼——普通合伙人

20年金融科技和保险科技投资经验

全职业生涯在技术和投资领域中工作

卡尔·拜尔·施利特格尔—普通合伙人

作为专注于保险领域的投资银行家从业25年

之前是JP摩根和瑞士信贷FIG部门的领导者,此前是高盛公司的医学博士 

Q:请描述Eos如何看待其有限合伙人中保险/再保险公司的价值,Eos如何让这些公司增加他们的技术投资回报?

A:Eos作为战略性投资保险科技的风投机构,旨在为我们的有限合伙人提供财务和战略回报,从而推动投资回报和创新。 Eos建立在五大关键基石上:

1.专注于保险科技—保险是一个复杂的行业,需要广泛的知识和专业知识。

2.全球化采购 - 全球化足迹提供了独特见解。

3.专有交易流程 - 创造了特有的投资机会。

4.与行业一致 - 利用我们广泛的关系服务并使创新板块受益。

5.只有保险科技风投基金可调整的战略和财务指标 - 财务回报与战略成果挂钩。

Eos为我们的有限合伙人提供量身定制的方案,其中包括有限合伙人诊断,旨在识别创新挑战和机遇,并允许我们设立注明优先级的创新热图。Eos设计了一个创新性增长框架,以帮助评估哪些(业务转型)以及如何(优化业务)可以最大限度地提高资源效率。我们的重点包括推动顶线增长,开发新产品,提高客户参与度,创建新的分销模式,实现流程改进、自动化、市场目标定位并提高效率。

Q:请简述Eos的组织架构,解释Eos如何实现“创立目标是有效弥合初创保险科技公司和传统保险/再保险公司之间的‘数字鸿沟’”。

A:Eos的结构经过优化以提升投资组合的水平和战略价值。Eos拥有7名专业投资人士,他们能提供一系列互补的技能和专业知识,可选择出对财务水平和保险行业影响最大的投资。

投资团队分布在英国和美国,由咨询委员会支持,该委员会由涉及不同保险业务,运营职能和地域的保险公司一流高管组成。

一旦开始投资,打造商业模式就成为当务之急,以帮助私人股本公司打造长期可持续价值。作为风险投资业务创新者,Eos与具有多领域经验,相关专业知识和深厚技术敏锐度的运营合作伙伴和战略顾问网络合作。这种方法为我们的有限合伙人和私人股本公司带来了财务和战略价值。

Q:在寻找潜在保险科技投资对象是,你们最看重什么?

A:Eos的投资从详细的市场分析开始,模拟利润池在未来的三到五年内如何变化,然后将这些利润池与创新潜力和当前策略相结合,得出投资“热点”的短名单。之后,Eos将根据现有方案或融合多种解决方案制造投资机会。接下来,每项潜在投资将通过下述维度进一步展开分析:团队经验,价值导向,技术,商业模式,市场潜力,扩张能力,发展路径,独特性,维持市场份额的能力,以及重要的团队能力—执行力。

Q:Eos如何发掘潜在保险科技投资机会?你们有使用外部资源吗?

A:Eos开发针对投资的专有交易流程,这将对我们的投资组合表现和有限合伙人产生巨大的战略影响。我们利用其行业关系网络,科技企业家,投资银行家和咨询委员会成员在全球范围内探索机会。我们坚信保险科技化是一个全球性的现象,因为这样的投资机会将在全球范围内形成,欧洲,美国和亚洲在这一过程中都举足轻重。

因此,2018年Eos通过在英国,美国设立办公机构,并在印度开设了创新中心,以此将业务在全球展开。我们是Startupbootcamp InsurTech的全球合作伙伴,并与其他领先的孵化器和加速器合作。 这三家普通合伙人都在全球主要市场拥有广泛的资源网络。身为保险科技投资者中的翘楚,Eos也从全球各地的国内市场中受益。

Q:在你们看来,哪种新兴技术在未来几年间将对保险业产生最重大的影响?为何这些技术具有产生重大影响的潜力?

A:虽然实际上有很多,但我们要强调的四个方面是:

1.区块链:在过去的六个月中,保险领域的区块链应用获得了推动力,从而从“科学实验”转化为了实际应用。我们目前正着手于几个场景,其中包括RiskBlock,美国的一家行业领先的财团,旨在释放区块链在整个保险行业中的潜力。区块链允许数据共享,锚定和验证,但也有可能通过全球连接的虚拟专家网络改变风险资本的筹集方式以及对承保和定价的评估。

2.指数化传感器:这是一种传统物联网(IoT)设备和应用的扩展。指数化传感器(如指数化天气状况,气候条件,海洋潮汐及水平等)将有助于建立指数化承保和索赔指数(取代基于损失的传统保险)。潜在的应用包括对物流公司的小额保险,农险,水险,传统分销手段和服务成本过高的针对中小微企业的小额保险,以及基于降雨和跑道滑移因素的航空保险。

3.生物识别传感器:生物识别传感器(当摄入,佩戴或被检测到时)可为个人健康提供实时,深入的诊断。我们还可以拓展这些传感器的用途于监测,检测和允许早期干预,从而使人们能够活得更久更健康,同时降低治疗成本。传感器同样应用于对工人的理赔中,以帮助识别伤害的原因。

4.虚拟现实:基于3D虚拟现实成像的承保和理赔方案。估算(在承保,前/后索赔,索赔解决,续展,重新包销)通过将VR / AR成像前后的3D数字模型进行比较,可以在承保、理赔、续保、二次承保等一系列行为中更精准的测算。

Q:Eos与传统风险投资公司和战略性保险/再保险公司风险投资集团有何不同?您的投资策略中是否具有差异性,使Eos成为保险科技创业公司更理想的合作伙伴?

A:与Eos建立关系的显著好处是能够对相关或特定市场和公司加深了解。Eos在探寻变革能使利润大幅增长的行业。在这些领域中,企业可以实现规模的大幅扩张,并且可以建立具有差异化的商业模式。我们的投资方式是通过对一级和二级市场进行研究以了解市场动态,充分利用我们的网络和关系,并与我们的有限合伙人展开密切合作。我们了解市场驱动因素以及行业老牌企业,新生力量,技术提供商和买家之间的关系。Eos以其有限合伙人的外延机构的身份来推动创新,为全球领先的保险科技公司和技术趋势提供意见,并为商业模式转型或创新创造机会。

对于保险科技创业公司来说,与Eos合作有着切实的好处。我们独立,但与行业保持一致;我们对行业有深入的了解,但不会产生任何利益冲突;我们可以帮助创业公司扩大规模,加速发展,因为我们有一批在愿意与初创企业合作的员工。此外,由于我们正在搭设更大的平台,这进一步提升了成功的可能性。最后,我们的团队在与初创企业合作方面具有丰富的经验,此前已成功投资两家“独角兽”。我们是非常专注的投资者,会控制我们进行的投资的数量,以保证我们在每个项目中投入的时间。

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