13家保险公司注册资本超过100亿元 | 本周保险数据4.17

2016-04-17 11:00
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目前境内一共有13家保险公司注册资本超过100亿元

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2015年寿险罚单榜

2015年国内寿险行业被罚2447万元,罚单600张左右,31家寿险公司罚单榜上有名。相对于财险的大额罚单,寿险罚单有小额高频特点,不足万元罚单颇多。

据统计,国寿161张罚单大多数来自于个险领域,多是因为“协助他人在资格考试中作弊”、“协助、组织他人在资格考试中作弊”、“以欺骗手段取得资格证书”等问题被罚。

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达信发布亚洲保险市场年度报告,亚洲保险市场竞争激烈

根据达信最新发布的亚洲保险市场年度报告,2015年亚洲保险市场保持竞争格局,大多数险种的费率保持稳定或有所下降。2016年保险行业还将继续受到宏观经济因素的影响,包括全球经济、政治、监管、技术和环境的变化。全球保险市场似乎将继续保持定价疲软的总体态势,反映出承保能力充裕、竞争激烈和巨灾损失水平相对较低的市场格局。

报告显示,由于赔付率升高、上涨的医疗成本和超过一般通胀的医疗通胀,2015年员工健康与福利保险的费率总体呈上涨格局,雇主正在寻找通过卫生和健康计划控制成本的措施;因为拥有良好的损失记录,在亚洲大部分国家非巨灾财产险的费率保持稳定或有所下降;2015年8月发生在中国天津的大爆炸将对水险市场造成重大影响,尽管如此,承保人依然认为亚洲地区蕴含着巨大的商机;亚洲地区对贸易信用及政治风险的认知度不断提高,承保能力保持稳定,大约为10亿美元。

在航空保险市场,2015年依然处于相对疲软状态,主要原因是承保能力过剩。报告指出,虽然在航空保险市场无法盈利,但许多保险公司依然选择留在这一市场。在波兰国家航空公司LOT遭遇网络袭击后,网络风险成为航空公司关切的新问题。这一风险不但会给航空公司带来重大的安全问题,还迫使他们为保障乘客安全不得不停止正常运营,从而造成巨大的经济损失。

值得注意的是,2015年自保公司理念在亚洲地区得到进一步发展。虽然中国大陆没有涌现出大量的新自保公司,但报告认为中国大陆依然处于使用自保公司的加速期。在号称亚洲自保中心的新加坡,自保公司的数量从2014年的64家增加至2015年的68家,增速达6%。

 

3家银行系寿险利润增长超5倍

据上市银行年报显示,5家银行系寿险的保费收入为928亿元,同比增长119%,与2015年整个保险行业25%的保费收入增速作比较,银行系险企的表现可谓十分亮眼。

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具体来看,建信人寿2015年保费收入为389亿元,排银行系险企保费收入的首位,净利润也排在首位为4.13亿元。其次是工银安盛和招商信诺,净利润分别为4.05亿和2.92亿元。盈利增幅方面,排名前三的则是交银康联、农银人寿及工银安盛,增幅超过5倍。

不过相对银行系寿险的蓬勃发展,银行系财险的发展就稍逊一筹。目前中国银行控股的中银财险去年的保费收入同比13%,净利润滑坡42%。

银保渠道对中小保险公司意义重大,去年银保业务保费占比超80%的公司有20家以上,银行的中介作用十分明显,但这也给银行旗下的保险公司带来了一定竞争。尽管有实力股东银行的支持,这些寿险保险公司发展的还是相对缓慢,网销也成为这些寿险公司重点打造的渠道。据中保协人身保险专业委员会互联网保险工作部发布的行业经营数据显示,去年共有61家公司开展了互联网保险业务,保险网销保费比例升至6.4%。其中,银行系险企工银安盛以97.9亿元的网销保费收入排名第六,建信人寿以92.9亿元的网销保费收入排名第九。