专注获客+客户管理工具，「智库宝」想做保险代理人的智能随身工具

中国保险代理从业人员高达700万，随着国内保险市场稳定发展，这支队伍近几年呈扩大趋势。虽然互联网保险如今发展迅速，但依然有不少业内人士认为互联网无法完全替代传统保险中介。

国内传统保险中介也面临着受到互联网渠道冲击，获客成本和内部运营成本升高等一系列痛点。因此，出现一部分创业公司，专门为保险代理或经纪服务解决类似问题。36氪今天要介绍的是智库宝科技。

智库宝科技的创始人王涤鸿表示，智库宝科技专注于帮助代理人管理客户，帮团队（主管）管理代理人，未来会加入客户服务体系等。其主要产品形态是一款保险SaaS平台，功能包括随身业务开展和客户管理、团队沟通与协作、客户交互、精准获客等。

台湾人均保险深度居世界前列。王涤鸿在台湾有超过十年的保险销售和培训经验。他介绍，团队将台湾一整套精准营销和客户管理经验融入系统，不止做客户的资料记录，还会给客户做分类、排序，对该客户目前的业务进展阶段做记录，针对生日和保单到期等有相应的拜访提醒功能。在团队协作功能则有点像“保险代理人的钉钉”，团队可以在上面沟通、做日程和绩效管理等，远程协作。

营销方式上，王涤鸿表示，一些代理人会用天有不测之风云等“恐吓式”的营销方式去打动客户买保险，现在智库宝APP里集成了相关资讯和文章，代理人可以将其分享其用户，给用户普及保险常识，培养保险意识，同时观察具体阅读量能够发现潜在购买意向。

他认为，智库宝的APP可以看做是代理人的活动记账本，会记录保险中介业务身上的每一次拜访（也就是一笔消费），这些拜访在未来可能会产生收益。智库宝会帮助代理人分析每个月的活动明细，检视和诊断问题，以帮助代理人提升业绩，同时还能收集用户潜在购买信息。未来，智库宝将通过大数据分析用户画像，帮助VIP会员精准获客。

市场上为代理提供客户管理工具的分两种，一种是保险公司自己给代理人提供的展业工具，一种是创业公司提供的。为保险代理和经纪人服务这个赛道，创业公司不少面对机构提供SaaS的有力码科技、保酷科技、好保科技，面对小A个人代理的有各种代理人展业平台快保、保险神器、超级圆桌、保险秘书、小白保险等，还有定位于保险代理人“知乎”的保险师，后者目前是代理人中渗透率比较高的小A工具。

王涤鸿曾受聘于泰康人寿担任顾问，他观察到，大陆大部分代理人管理客户用的还是笔记本这种古老的方式，这不利于快速搜寻信息和维护客户关系，存在痛点。可是大量展业APP没有获得代理人认可。王涤鸿认为，保险代理人不愿意用创业公司的产品，主要还是因为产品并不契合代理人的痛点，提升其业绩。

至于保险公司自身的产品，都是从公司的角度做，目的是希望客户数据不因代理人离开而流失，这样代理人几乎没有动力使用。“代理人只有看到自己的客户，都是放在自己的系统上，才会愿意花钱把客户管理做好。”

智库宝在设计上主要是为代理人服务，未来设想是通过基础功能免费+增值服务收费的模式盈利。目前智库宝的系统仍在灰度公测中。未来公司还计划提出面向C端的智能保险专家“保险保”，有点像大象保险，帮助C端了解保险和理财，提供保险产品销售，可以跟智库宝结合提供专家咨询服务。

目前，智库宝的核心团队有6个人。创始人王涤鸿在保险行业从业超过十年，曾任台湾国泰人寿区主任/课长和理财税务讲师、泰康人寿总公司个险事业部顾问和区拓推展精准营销讲师。王瑞杰曾任STORM Consulting商业智慧总监、Wunderman知识与策略总监、逸知卓营销咨询分析主管（Head of Analytics）。欧家进从业18年，曾任国泰人寿/业务主管、美国友邦保险北京分公司寿险副总监和上海分公司副总裁等职务。